¿Qué es un intercambio 1031 y tiene sentido para usted?

Dinero

Los inversores inteligentes tienen una serie de herramientas en su arsenal que utilizan para alcanzar el éxito. No se limitan a una sola cosa. En cambio, diversifican sus opciones para obtener mayores recompensas. Sus métodos son bastante fáciles de seguir si tienes la pista interna. Por ejemplo, una de las estrategias favoritas de los inversores exitosos es algo llamado Intercambio 1031. En resumen, esta solución ofrece a los inversores la oportunidad de intercambiar propiedades y diferir sus pagos de impuestos. Pero hay mucho más que eso. Si está interesado en ganar más con este concepto, no hay mejor momento que el presente. Con este fin, proporcionamos esta guía concisa pero completa para ayudarlo en su viaje hacia el éxito de la inversión:

¿Qué es un intercambio 1031?

Pagar el impuesto sobre las ganancias de capital es inevitable al vender su propiedad de inversión. Por lo tanto, si realizó inversiones imprudentes o simplemente es víctima de la mala suerte, vender su propiedad puede costarle más dinero del que gana. Por otro lado, si posee una propiedad de alquiler que vale mucho más ahora que cuando la compró originalmente, puede ganar dinero usando la estrategia 1031. Para hacerlo de manera efectiva, debe intercambiar una propiedad por otra de valor similar. Al hacerlo, también aplaza su obligación de pagar impuestos sobre las ganancias de capital. En resumen, un intercambio 1031 es una estrategia de aplazamiento de impuestos para inversores que buscan lograr los siguientes objetivos:

  1. Conservar la equidad: Cuando está estructurado correctamente, un intercambio 1031 le da la capacidad de diferir el 100% de sus impuestos estatales y / o federales sobre ganancias de capital e impuestos de recuperación de depreciación. De esta manera, actúa como un préstamo sin intereses y sin plazo sobre los impuestos adeudados hasta que venda su propiedad.
  2. Aprovechar: Esta estrategia se utiliza a menudo para intercambiar una propiedad con una alta posición de capital o una que es gratuita y clara por una propiedad más grande y valiosa. Una propiedad más grande generalmente ofrece un mejor retorno de la inversión con un mayor flujo de efectivo y beneficios de depreciación adicionales.
  3. Diversificación: Los intercambios ofrecen varias oportunidades de diversificación. Una de las formas más populares de diversificar las propiedades inmobiliarias es a través de la ubicación geográfica. Por ejemplo, podría intercambiar una gran propiedad multifamiliar en Atlanta, GA por dos propiedades multifamiliares de reemplazo, una en Anderson, SC y la otra en Nueva Orleans, LA. Otra alternativa de diversificación gira en torno a un concepto denominado clase de activos. En términos sencillos, intercambia varias propiedades residenciales unifamiliares por un pequeño centro comercial. Es decir, intercambias un tipo de propiedad por otro.
  4. Alivio de la gestión: Los inversores inmobiliarios experimentados suelen adquirir varias propiedades a lo largo de los años. El mantenimiento y la gestión de dicha cartera puede llevar mucho tiempo y resultar frustrante, especialmente si las propiedades no se encuentran en la misma región. Si esto le suena familiar, le alegrará saber que un 1031 puede ayudarlo a reducir sus responsabilidades de mantenimiento y administración. Simplemente cambie varias de sus propiedades pequeñas por una grande.
  5. Planificación patrimonial: Cuando un miembro de la familia muere, su propiedad a menudo se regala a varios miembros de la familia. Desafortunadamente, esto puede dar lugar a desacuerdos. Algunos miembros de la familia pueden querer quedarse con la propiedad, mientras que otros pueden sentirse mejor en venderla y embolsarse el efectivo. Al realizar un intercambio, de una propiedad grande a varias pequeñas, cada propiedad se puede regalar a un miembro de la familia y el individuo puede decidir qué hacer con su propiedad específica.

Consideraciones importantes

Es importante tener en cuenta que, aunque el 1031 lo ayuda a diferir los impuestos sobre las ganancias de capital, no lo hace para siempre. Eventualmente tendrás que desembolsar algo de efectivo. Pero, mientras tanto, esta estrategia le permite negociar propiedades sin preocuparse por sus obligaciones fiscales. En segundo lugar, como se mencionó anteriormente, la propiedad que intercambia debe tener un valor similar al que adquiere. Esto parece bastante sencillo, pero puede volverse un poco complicado. Por ejemplo, si un vendedor tiene una propiedad de $ 1 millón en Charlotte y un préstamo de $ 750K, tendrá que cambiarlo por una propiedad de $ 1 millón o $ 750K (o más) de apalancamiento.

La línea de fondo

Como puedes imaginar, existen varias reglas y requisitos de calificación que debes cumplir para realizar un intercambio exitoso. Sin embargo, el aplazamiento de los impuestos sobre las ganancias de capital hace que el esfuerzo adicional valga la pena. Solo recuerde hacer su investigación para comprender el panorama inmobiliario en el área que le interesa. ¡Buena suerte!

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